长期以来，我国银行对个人的金融理财服务仅仅局限于储蓄、代收代付等简单的业务。随着个人财富的增长和金融市场的发展，个人理财业务在90年代开始出现。
1995年，招商银行推出集本外币、定活期存款集中管理及代理收付功能为一体的“一卡通”，国内首度出现以客户为中心的个人理财产品。
1996年，中信实业银行广州分行率先在国内银行界成立了私人银行部，客户只要在私人银行部保持最低10万元的存款，就能享受该行的多种财务咨询。
1997年，中国工商银行上海市分行向社会推出了理财咨询设计、存单抵押贷款、外汇买卖、单证保管、存款证明等12项内容的理财系列服务。
1998年，中国工商银行的上海、浙江、天津等5家分行，进行“个人理财”业务的试点。
1999年，中国建设银行在北京、上海等10个城市的分行建立了个人理财中心。
2000年，中国工商银行上海市分行举行了杨韶敏等6位优秀理财员的“个人理财工作室”挂牌活动，银行首次出现以银行员工姓名作为服务品牌的理财工作室。
2001年，中国农业银行推出“金钥匙”金融超市，为客户提供“一站式”理财服务。
2002年，招商银行在全国推出“金葵花”理财，为高端个人客户提供高品质、个性化的综合理财服务，内容包括“一对一”理财顾问服务、理财规划等专业理财服务，涵盖负债、资产、中间业务等内容。
之后，工行推出“幸福快车”、“理财金账户”，建行也推出“金秘书理财”、“乐当家”等个人理财产品。
2003年，中国银行推出“中银理财”，上海浦发银行推出“行家理财”。
2004年11月19日，招商银行在北京推出“财富账户”个人理财新品种，为客户提供集多卡统一管理和多通道金融投资等功能的综合性金融平台。
2、我国目前个人理财业务种类。
目前各银行开办个人理财业务的范围有：一是理财方案的设计。为客户计算和整理相应的投资组合，向客户推荐最能适应客户需求的金融产品。二是理财计算器。股票买卖计算器、基金买卖计算器、代理保险计算器、个人存款计算器、个人贷款计算器、外汇买卖计算器、债券买卖计算器、个人（公积金）住房贷款比较器、个人消费贷款比较器和助学贷款比较器。三是理财信息输出。在理财信息库中存储每位客户的理财信息，当客户需要时就可打印输出。四是事务提示。客户经理提示、客户警示等。
下表是目前开展的主要个人理财业务分类及具体业务项目。
业务分类 具体业务项目
个人投资
服务系列 针对证券投资市场：提供代理股东账户、基金账户的开户，办理银证转账和证券自动委托交易的开户手续；
针对外汇投资市场：办理柜台及电话外汇买卖交易的开户手续；
针对保险投资市场：开办代理保险业务，提供代付投保人保费、到期给付款及理赔款、代收保险经纪人保费缴付等全方位的服务。
个人结算
服务系列 通过提供电话银行开户服务帮助客户随时进行账户查询、资金调度；提供支票结算开户、境内外存款托收、各类委托转账付费、企业代发工资服务。
个人理财咨询、分析系列 理财咨询包括各类固定信息（包括政策、法规、存贷款计息办法、网点分布等）；各类动态信息（包括利率、汇率及客户授权信息查询等）；各类业务咨询（包括房源查询、产品介绍等），并通过分析、组合设计帮助客户实现目标计划。
个人贷款类服务系列 提供个人存单质押贷款、个人助学贷款、个人旅游贷款、个人耐用消费品贷款、个人住房按揭贷款、个人汽车贷款等。
个人委托
服务系列 提供委托存款账户转账、到期存款转期、委托单证保管、委托缴纳各类费用。
