我国券公司发展存在的问题及对策分析

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一、引言1

二、我国证券公司发展的历程及存在的主要问题1

（一）业务拓展不足1

1.业务品种单一1

2.业务差别不大2

（二）风险控制薄弱2

1.严重的“内部人控制”问题2

2.证券公司经营行为不规范，违法违规现象普遍存在2

三、我国证券公司存在问题的原因分析3

（一）外部环境因素3

1.立法相对滞后3

2.现代企业制度尚未真正建立3

（二）证券公司自身的原因4

1.造成证券公司业务拓展不足的原因4

2.我国证券公司风险控制管理既有先天的不足，又有后天的缺陷4

四、我国证券公司今后发展的对策探讨4

（一）从外部角度看，关键是要正确定位证券市场功能4

1.重视可持续发展，优化资源配置，实现投资者回报4

2.引导投资者形成一种投资而非投机的市场氛围5

（二）从内部角度看，要真正解决“三大瓶颈”问题5

1.通过产品差别化提高证券公司核心竞争力5

2.完善证券公司风险控制体系5

参考文献7

内 容 摘 要

全球经济一体化，金融市场竞争不断加剧，风险管理是证券公司成功的关键。目前中国证券公司最重要的任务就是建立有效的风险管理体系。本文将对券商风险及风险管理进行分析和探讨，找到合理的解决对策。近年来,如巴林银行、大和银行和百富勤等境外知名的金融机构均在市场出现波动过程中受到了重大冲击,部分公司甚至被迫宣告破产,风险管理和控制日益受到各家金融机构的重视.自1995年以来,中国的证券市场持续攀升为国内证券公司创造了巨额利润,而其经营模式和内部控制并未得到显著改善,风险控制概念甚至被淡化。高风险是证券行业的固有特性，也就是说，自从证券公司诞生以来，风险就与之相伴随，并且已经渗透到证券公司的各个领域和各个环节。证券公司的基本经营目标，就是在风险一定的情况下，追求收益的最大化；或者在收益一定的情况下，使风险最小化。从国内外证券业发展的历史和现实看，证券公司要实现可持续发展，就必须高度重视风险管理问题并制定相应的对策。

关键词：证券公司；风险管理；风险控制