券投资风险分析

证券投资风险分析

内容摘要：证券投资作为一个公司，集体以及个人的重要投资与理财的途径之一，其收益和风险与每一个参与其中的法人自然人都有着密切的关系，无论是国内市场还是国际市场，风险与收益的变化情况都受到广大投资者的关注。考虑风险与收益的反向相关性，众多样本表明，国外投资者中因为机构投资者占比较多，故对于证券投资风险的认知与分析都放在更高的优先级上面，而在我国却只有很少数的一部分专业法人投资者以及更少的自然人投资者会进行完整的证券投资风险分析，而我国证券市场整体体系与制度也还存在着一定的问题和不合理的地方，所以我们更应该加强对应的证券投资风险分析，从而采取一些相应的措施进行对冲。

关键词： 证券投资  风险分析  存在问题  对冲

目       录

前言……………………………………………………………………………………3

绪论………………………………………………………………………………3   

 （一）研究背景及意义………………………………………………………………3

（二）研究方法………………………………………………………………………3

（三）研究思路与预期成果…………………………………………………………3

二、证券投资的风险分析

（一）股票与债券系统性风险………………………………………………………3

（二）股票与债券非系统性风险……………………………………………………6

1、信用风险………………………………………………………………………6

2、财务风险………………………………………………………………………7

3、经营风险………………………………………………………………………8

4、流动性风险……………………………………………………………………8

5、操作性风险……………………………………………………………………9

三、股票与债券在实际投资中存在的问题分析……………………………………10

 （一）从中小投资者角度来说……………………………………………………10

 （二）从专业投资者角度来说……………………………………………………11

 （三）从监管层角度来说…………………………………………………………11

合理的，科学的，完善的风险处理机制………………………………………12

参考文献……………………………………………………………………………14